Firma

Kraj

Polska

Branża

Ubezpieczenia

System

Analiza potrzeb klienta

Podsumowanie

01

Klient

Profitowi – dynamiczna polska multiagencja ubezpieczeniowa specjalizująca się w ubezpieczeniach na życie i majątkowych.

02

Główne wyzwanie

Firma Profitowi stanęła przed podwójnym wyzwaniem: koniecznością zapewnienia ścisłej zgodności z nowymi przepisami wprowadzonymi przez KNF oraz wymogami RODO, przy jednoczesnej poprawie wydajności i spójności sieci doradców sprzedaży. Ich dotychczasowe procesy analizy potrzeb klienta były manualne i niespójne, co tworzyło znaczące ryzyko braku zgodności i ograniczało produktywność sprzedaży.

03

Dostarczone rozwiązanie

Pretius zaprojektowało i zbudowało dedykowany, oparty na przeglądarce system Analizy Potrzeb Klienta. Ta scentralizowana platforma automatyzuje cały proces doradczy – od ankiet prowadzonych z klientem i inteligentnych rekomendacji produktów, aż po automatyczne generowanie dokumentacji PDF zgodnej z przepisami.

Kluczowe wyniki:

Pełna zgodność z przepisami: System zapewnia ustandaryzowany, podlegający audytowi proces analizy potrzeb dla każdego klienta, gwarantując zgodność z regulacjami.
Znaczący wzrost wydajności doradców: Automatyzacja manualnych zadań drastycznie skróciła czas poświęcany przez doradców na prace administracyjne, pozwalając im skupić się na relacjach z klientami i sprzedaży.

Wzrost wyników sprzedaży: Dzięki usprawnieniu przepływu pracy i poprawie trafności rekomendacji produktów, system bezpośrednio przyczynił się do wzrostu sprzedaży polis.
Ustandaryzowana jakość doradztwa: Platforma gwarantuje, że każdy klient otrzymuje ten sam wysoki standard analizy potrzeb, co wzmacnia zaufanie do marki i spójność obsługi.

O kliencie

Profitowi to czołowa multiagencja ubezpieczeniowa w Polsce, specjalizująca się w szerokim zakresie produktów ubezpieczeniowych na życie i majątkowych.

Firma opiera się na rozległej sieci doradców sprzedaży, aby docierać do swoich klientów i ich obsługiwać. Na mocno regulowanym prawnie polskim rynku usług finansowych, jakość, trafność oraz zgodność porad udzielanych przez tę sieć mają kluczowe znaczenie dla sukcesu i reputacji firmy.

Wyzwanie biznesowe: podwójna presja zgodności i wydajności sprzedaży

Firma Profitowi poruszała się w złożonym środowisku biznesowym zdefiniowanym przez dwa krytyczne czynniki. Po pierwsze, nowe regulacje KNF nałożyły surowe wymogi prawne na proces analizy potrzeb klienta. Po drugie, na konkurencyjnym rynku wydajność doradców sprzedaży była bezpośrednim motorem wzrostu firmy. Ich dotychczasowy model operacyjny z trudem radził sobie z obiema tymi potrzebami.

Głównymi przeszkodami biznesowymi były:

Imperatyw zgodności:
KNF nakazała przeprowadzanie rzetelnej, udokumentowanej analizy potrzeb każdego klienta, aby upewnić się, że każda rekomendacja jest odpowiednia. Niedostosowanie się do tych przepisów narażało Profitowi na ryzyko wysokich kar finansowych, problemów prawnych oraz uszczerbku na reputacji marki. Ich istniejące procesy manualne nie posiadały standaryzacji niezbędnej do zagwarantowania zgodności w całej sieci doradców.
Nieefektywność operacyjna i utracony czas sprzedaży:
Ręczne przeprowadzanie analizy potrzeb, identyfikowanie odpowiednich produktów i tworzenie niezbędnej dokumentacji było czasochłonne. Proces ten pochłaniał znaczną część dnia doradcy, skracając czas, który mógłby poświęcić na kontakt z klientami, pielęgnowanie leadów i finalizowanie sprzedaży.

Niespójna jakość doradztwa:
Przy dużym i rozproszonym zespole konsultantów zapewnienie, aby każdy doradca przeprowadzał analizę potrzeb z takim samym stopniem rzetelności, było wyzwaniem. Ta niespójność mogła prowadzić do suboptymalnych rekomendacji produktów dla klientów i tworzyć nierówny standard obsługi, co w efekcie osłabiało zaufanie do marki.
Brak scentralizowanego nadzoru:
Zarząd miał ograniczony wgląd w czasie rzeczywistym w jakość i spójność procesu analizy potrzeb w całej organizacji. Utrudniało to monitorowanie wyników, identyfikowanie obszarów wymagających szkolenia czy strategiczne zarządzanie procesem sprzedaży.

Profitowi potrzebowało zunifikowanego rozwiązania, które rozwiązałoby problem zgodności z przepisami, działając jednocześnie jako potężne narzędzie przyspieszające sprzedaż.

Technologie, które napędziły transformację

Java

SpringBoot

Liquibase

Docker

PostgreSQL

Kubernetes

AWS

React

Rozwiązanie dostarczone przez Pretius:

Firma Profitowi podjęła współpracę z Pretius w celu opracowania dedykowanego, opartego na przeglądarce systemu Analizy Potrzeb Klienta, zaprojektowanego jako centralna platforma dla ich sieci doradczej.

Kompleksowe rozwiązanie dostarczone przez Pretius opiera się na kilku kluczowych filarach:

01 Scentralizowana platforma dla zachowania zgodności: System zapewnia jednolity, ustandaryzowany przepływ pracy dla całego procesu oceny klienta i gwarantuje, że każdy wymagany prawem krok jest ukończony i udokumentowany, tworząc kompletny i łatwo dostępny dziennik audytu.

02 Gromadzenie zgód: Rozwiązanie pozwala agentom na dodawanie skanów dokumentów oraz zbieranie od klientów zgód marketingowych.

03 Dynamiczne i inteligentne kwestionariusze: Pretius opracował zaawansowany moduł ankiet, który pomaga doradcom zebrać wszystkie niezbędne informacje o potrzebach, wymaganiach i sytuacji finansowej klienta.

04 Automatyczny silnik rekomendacji produktów: W oparciu o dane zebrane w kwestionariuszu, logika systemu analizuje informacje i sugeruje listę najlepiej dopasowanych produktów ubezpieczeniowych z szerokiego portfela Profitowi. Eliminuje to zgadywanie i zapewnia, że rekomendacje są zawsze spójne i odpowiednie.

05 Automatyczne generowanie dokumentów PDF: Po zakończeniu analizy system natychmiast generuje profesjonalnie wyglądający dokument PDF zawierający wszystkie wymagane informacje i rekomendacje. Zapewnia to klientowi jasne podsumowanie, a firmie Profitowi – zgodny z przepisami zapis interakcji.

06 Zaawansowane raportowanie zarządcze: Platforma zawiera dedykowany moduł raportowy, który daje kadrze zarządzającej Profitowi jasny podgląd w czasie rzeczywistym na działania sprzedażowe, przestrzeganie zasad zgodności oraz wydajność doradców w całej sieci.

07 Nowoczesny, skalowalny stack technologiczny: Rozwiązanie zostało zbudowane przy użyciu potężnych technologii, w tym backendu Java/Spring, frontendu w React oraz bazy danych PostgreSQL. Wdrożono je na infrastrukturze AWS, co zapewnia bezpieczeństwo, niezawodność i skalowalność.

08 Łatwy upselling: System ułatwia sprzedaż ubezpieczeń nowym klientom, a także upselling do 50 000 obecnych klientów. Wykorzystując dane z ankiet, rozwiązanie wysyła agentom automatyczne powiadomienia o kończącej się polisie klienta, zachęcając ich do kontaktu i wykorzystania okazji do dodatkowej sprzedaży.

To rozwiązanie zostało stworzone, aby przekształcić proces sprzedaży z manualnego i niespójnego w usprawnioną, zgodną z przepisami i wysoce wydajną operację cyfrową.

Mierzalne wyniki i wpływ biznesowy

Wdrożenie dedykowanego systemu Internetowej Analizy Potrzeb Klienta dostarczyło firmie Profitowi wymiernych i strategicznych korzyści.

Fundamentalne usprawnienia techniczne i operacyjne

Gwarantowana zgodność z przepisami: System z powodzeniem ustandaryzował proces analizy potrzeb, zapewniając, że każda konsultacja spełnia rygorystyczne wymogi KNF oraz mityguje znaczące ryzyka prawne i finansowe.
Zwiększona efektywność doradców: Dzięki automatyzacji najbardziej czasochłonnych etapów pracy, system pozwolił doradcom poświęcić znacznie więcej czasu na bezpośredni kontakt z klientem i działania generujące przychód.
Poprawa jakości i spójności: Platforma gwarantuje, że wszyscy klienci otrzymują ustandaryzowaną, wysokiej jakości analizę potrzeb, co wzmacnia reputację marki w zakresie profesjonalizmu i rzetelności.

Wartość strategiczna i komercyjna

Wzrost wyników sprzedaży: Połączenie oszczędności czasu oraz dokładniejszych, opartych na danych rekomendacji produktów, bezpośrednio przyczyniło się do wzrostu sprzedaży polis i ogólnej skuteczności sprzedaży.
Wzmocniona sieć sprzedaży: Doradcy są teraz wyposażeni w nowoczesne, intuicyjne narzędzie, które ułatwia im pracę, pomaga udzielać lepszych porad oraz zwiększa ich pewność siebie i wskaźnik sukcesu.
Skalowalny model wzrostu: Posiadając scentralizowany i wydajny system, Profitowi ma obecnie lepszą pozycję do rozszerzania sieci doradców i rozwoju biznesu, mając pewność, że wzrost skali nie będzie zagrożeniem dla jakości i zgodności z przepisami.

+ doradców

korzystających z nowego systemu.

000 klientów

firmy Profitowi

firmy ubezpieczeniowe

których produkty są dostępne i uwzględnione w nowym systemie.

Opinia klienta

Radosław Olkiewicz

CEO w Profitowi

Dzięki nowemu systemowi analizy potrzeb klientów, nasz proces sprzedaży jest znacznie łatwiejszy i ustandaryzowany. Pomaga on naszym Ekspertom lepiej dopasować rozwiązania ubezpieczeniowe lub finansowe do potrzeb klienta. Przekłada się to na zwiększoną sprzedaż do nowych klientów oraz płynny upselling do tych obecnych.

Wnioski

To case study pokazuje, jak dedykowany system może rozwiązać krytyczne wyzwanie w zakresie zgodności z przepisami, tworząc jednocześnie potężny silnik wzrostu biznesowego. Dzięki partnerstwu z Pretius, firma Profitowi zastąpiła rozproszone, manualne procesy jedną, inteligentną platformą.

System nie tylko chroni firmę przed ryzykiem regulacyjnym, ale także wzmacnia kompetencje doradców sprzedaży, poprawia efektywność operacyjną i bezpośrednio przyczynia się do lepszych wyników finansowych. Jest to wyraźny przykład strategicznej inwestycji w technologię, która przynosi wieloaspektowe korzyści.

Zapytaj o nasze dedykowane rozwiązania dla usług finansowych

Jeśli Twoje procesy biznesowe są utrudnione przez pracę manualną lub potrzebę spełnienia złożonych wymogów regulacyjnych, skontaktuj się z nami. Dowiedz się, jak nasze doświadczenie w tworzeniu oprogramowania na zamówienie może pomóc Ci zbudować wydajniejszą, zgodną z przepisami i dochodową organizację.

Szukasz firmy tworzącej oprogramowanie?

Pracuj z zespołem, który pomógł już dziesiątkom rynkowych liderów. Umów spotkanie, by dowiedzieć się:

Jak działają nasze produkty
Jak możesz oszczędzić czas i pieniądze
Czym nasze rozwiązania różnią się od konkurencji

Michał Lipiński

Account Manager

+48 666 038 971

mlipinski@pretius.com

Umów spotkanie

Pretius Software Sp. z o.o.
Żwirki i Wigury 16a
02-092 Warszawa
Polska

Pretius Ltd.
Ealing Cross, 1st Floor
85 Uxbridge Road
London W5 5TH
United Kingdom

Napisz do nas na:

hello@pretius.com

Chcesz z nami pracować?

Kariera

Co robimy

Niestandardowy IAM Niestandardowy CRM Automatyzacja sprzedaży Automatyzacja procesów biznesowych Modernizacja przestarzałych systemów

Jak robimy

APEX Mendix Chmura Low-code AI i Computer Vision Niestandardowe aplikacje

Produkty

MonkeyJar AI Semantic Search

Mapa strony

Blog O nas Kontakt Case studies Privacy Policy

System oceny klientów pomagający 300 konsultantom ubezpieczeniowym